Vielfalt ist planbar

Was sind die Besonderheiten der Privaten Finanzplanung?
Die professionelle Finanzplanung befasst sich mit den Lebensphasen der Menschen, die im Planungsprozess analysiert, strukturiert und modifiziert werden. Für eine vollständige Erfassung aller relevanten Daten braucht es eine klar nachvollziehbare Vorgehensweise, die alle Finanzthemen von Privatpersonen und Unternehmensinhabern berücksichtigt. In dem dann folgenden Planungsprozess lassen sich alle maßgeblichen Teilbereiche der privaten Finanzen individuell gestalten. Daher ist es wichtig, nicht themenzentriert, sondern Sparten übergreifend zu denken. Also neben den relevanten Finanzkennzahlen nicht nur Versicherungen, Kapitalvermögen oder Immobilien als Teilaspekte zu betrachten.

Was sind die häufigsten Irrtümer?
Die meisten Menschen meinen, im Rahmen des Finanzplanungsprozesses befasst man sich ausschließlich mit Geld. Dies ist ein Irrtum, denn ausschlaggebend sind die Ziele und Wünsche der Kunden. Diese stehen im Mittelpunkt der Betrachtung, die somit alle Lebensphasen abdecken wird. Diese Lebensphasen lassen sich grob strukturieren in: Existenzgründung, Vermögensaufbau, gegebenenfalls den Vermögensverzehr sowie den möglichen Vermögensübergang auf die Erben.

Welche Kompetenzen benötige ich als Berater?
Eine hervorragende Ausbildung ebenso wie lebenslange Weiterbildung sind für uns elementar. Im Rahmen der Zertifizierung zum Certified Financial Planner (CFP) durch den Verband werden anspruchsvolle Weiterbildungselemente alle zwei Jahre verpflichtend. Neben der rein fachlichen Schiene gibt es ein komplexes, sehr strenges Regelwerk bezüglich ethischer Fragen. Dazu zählen u.a. ganz konkrete Vorgaben dazu, wie die Interessen des Kunden in den Fokus zu stellen sind. Darüber hinaus ist vollständige Transparenz, etwa über die eigene Einnahmen- und Vermögenssituation sowie Vertraulichkeit und Loyalität im privaten wie im beruflichen Umfeld von großer Wichtigkeit.