Die Kunst der Planung

Künstliche Intelligenz ist ein Thema, das uns aktuell intensiv begleitet. Es ist die Kunst der Sprache und der Zahlen. Wo liegen die Grenzen und wo liegt die große Kunst der professionellen Finanzplanung?

Ich verbinde mit Künstlicher Intelligenz (KI) Innovation und Fortschritt, aber auch Achtsamkeit im Umgang mit dieser Technologie. Sie wird uns in vielen Lebensbereichen unterstützen und uns damit Freiräume schaffen, komplexe Probleme zu lösen. Wertvolle Unterstützung wird es auch im Bereich der professionellen Finanzplanung geben, beispielsweise Datenmaterial schnell und effizient zu verarbeiten. Die Kunst in der Planung besteht darin, die Motive, Bedürfnisse und Wünsche der Mandanten zu erkennen und kreative Lösungen zu erarbeiten. Denn nur Menschen sind in der Lage, komplexe Situationen empathisch zu erfassen und beteiligte Personen zu integrieren.

Wie sehen Sie vor dem Hintergrund der aktuellen Entwicklungen Ihre Tätigkeit als zertifizierte Finanzplanerin und Beraterin?

Die Zielsetzungen und Wünsche sind bei vermögenden Mandanten sehr unterschiedlich. Meine Aufgabe ist es, zunächst beratend und begleitend einen Konsens herzustellen und somit das Vermögen für alle Familienmitglieder optimal zu strukturieren. Die Komplexität der juristischen und steuerlichen Parameter erfordert gerade bei größeren Vermögen strukturierte Planung, Abwägen aller Vor-und Nachteile sowie Denken in abstrakten Szenarien. Der Mensch in seiner Persönlichkeit und seiner ganz individuellen Lebenssituation steht damit stets im Mittelpunkt.

Was lässt sich im Leben planen, was nicht?

Wir entwickeln uns im Laufe unseres Lebens, erleben freudige unerwartete Ereignisse, aber auch Schicksalsschläge. So verändern sich auch finanzielle Prioritäten. Grob gesagt lassen sich Zeiträume bis zu 24 Monate für die meisten Menschen recht gut konkret planen. Für darüber hinaus gehende Zeithorizonte können wir Rahmen setzen, in denen wir unsere Ziele erreichen wollen.

Warum ist Plan nicht gleich Plan und woran lässt sich die professionelle Finanzplanung erkennen?

Jeder Mensch hat eigene Prägungen und Vorstellungen in Bezug auf den eigenen Finanzhaushalt. Eine professionelle Finanzplanung berücksichtigt sämtliche Einflüsse, die auf die wirtschaftliche Situation des Mandanten wirken. Persönliche Prioritäten und Veränderungen in der eigenen Lebensplanung spielen eine sehr wichtige Rolle. Die größten Herausforderungen zeigen sich daher in den langfristigen und generationsübergreifenden Finanzplanungen. Ein weiterer wesentlicher Aspekt jeder Finanzplanung ist, einen ‚Plan B‘ zu haben, wenn nicht alles nach ‚Plan A‘ verläuft.

Warum ist strukturierte Beratung auch in Zukunft elementar?

Die wirtschaftlichen, gesellschaftlichen und politischen Rahmenbedingungen werden immer komplexer. Familienstrukturen gestalten sich neu, darüber hinaus bilden sich Patchwork-Familien und nicht eheliche Lebensgemeinschaften. Hier entsteht hoher Handlungsbedarf, da steuerliche und juristische Aspekte für unangenehme Überraschungen sorgen können. Vor diesem Hintergrund wird eine strukturierte Vermögensplanung, die unterschiedlichste Szenarien beinhaltet, immer wichtiger, um Vermögen bestmöglich zu erhalten und zu mehren.

Wie motivieren Sie Ihre Kunden, die eigene Zukunft langfristig und strukturiert anzugehen?

Langfristige Planungen sind am schwierigsten und am komplexesten. Daher arbeite ich gern mit Szenarien, um den Mandanten eine Vorstellung zu geben, wie sich Vermögen entwickeln kann. Dazu gehört auch ein Bewusstsein dafür zu schaffen, dass nicht getroffene Entscheidungen ebenfalls große Konsequenz haben können.